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[济南市社会保险信息查询系统]紫金银行:分享成长 共同前行

——江苏省紫金农村商业银行股权股份有限公司首次公开发行A股网站投资者研讨会精采回放

出席来宾

江苏省紫金农村商业银行股权股份有限公司副书记、副董事长 张小军女士

江苏省紫金农村商业银行股权股份有限公司党委书记书记、常务董事、副行长 汤 宇女士

江苏省紫金农村商业银行股权股份有限公司党委书记、行长 李兴旺女士

江苏省紫金农村商业银行股权股份有限公司监事会机要秘书 吴 飞女士

中信建投证券股权股份有限公司资产市场部行政事务主管、常务董事董事长、保荐代表人 陈友新女士

中信建投证券股权股份有限公司投行部执行董事长、保荐代表人 常 亮女士

中信建投证券股权股份有限公司投行部高阶总裁、保荐代表人 周子昊女士

江苏省紫金农村商业银行股权股份有限公司

副书记、副董事长张小军女士致辞

尊敬的各位来宾、投资者、网民朋友:

大家好!非常高兴有良机通过上证路演的中心与我国证券网提供的网络,就江苏省紫金农村商业银行股权股份有限公司首次公开发行A股网站路演娱乐活动,与大家进行立即的网站文化交流。首先,我谨代表该公司监事会、董事局以及全体雇员,向长年珍惜、支持紫金银行的各位投资者和各界好朋友表示感谢的感谢!

江苏省紫金农村商业银行股权股份有限公司成立于2011年3月28日,的总部位于苏州市江苏省。注册资金32.948亿元,雇员总人数2200余人。成立7年多来,该公司一直坚守“服务三农、服务中小、服务经济社会”的消费市场整合,以服务单一经济发展为显然,深耕北平海外,服务城乡居民,发挥点多面广、高效灵活性的制度功能绝对优势,不断完善该公司治理,加快的产品和服务创新,全行各项的业务务实发展,资本总质量大大提高,综合性经济效益大幅攀升,品牌效应停滞提升,区域内号召力明显增强。

截至2018年6月30日,该公司资本总值1,895亿元,利息796亿元,利息1,137亿元,拥有者权利103亿元,实现营业收入19.64亿元,利润总额7.18亿元,销售收入6.04亿元,不良贷款率为1.74%,拨备覆盖面积为223%,共设有131家分公司,支行覆盖北平老城区、市郊、农区及淮安、苏州周边地区。该公司整体金融机构评分AA+,入围中国建设银行协100强排行榜,位居中国建设银行协“飞轮”高度评价体制全省农商号第11位;美国《金融家》全世界1000强银行排行榜排名第575名;荣获“全省先进集体”,蝉联各省市两级先进集体。

本次亮相香港交易所,将是紫金银行近代上的一个最重要开端。该公司将以本次香港交易所为契机,坚持近代商业银行朝向,坚持战略规划引领,坚持高品质发展价值观,提升发展质效、夯实管理工作根基、深化创新迈进,尽力打造战略性明晰、经营务实、商业价值反超、服装品牌杰出的杰出香港交易所银行。

出席现在路演的还有我们紫金银行的部份管理层和保荐政府机构代表。我们非常爱护此次与广大投资者进行文化交流的良机,希望各位投资者通过现在的文化交流,都能够更为充份地认识和了解紫金银行。我们坚信,在广大投资者的水平信赖和全力支持下,紫金银行的本次发行管理工作终将圆满完成。

最终,再度感谢投资者好朋友、各界人士对紫金银行的珍惜,你们的参与,就是对我们仅次于的支持和鼓励,我们不想用务实较好的营业额来回报广大投资者、回报社会上!

对不起大家!

中信建投证券股权股份有限公司资产市场部行政事务主管、

常务董事董事长、保荐代表人陈友新女士致辞

尊敬的各位来宾、各位投资者:

大家上午好!十分高兴能够参加紫金银行首次公开发行A股网站投资者文化交流。在此,我谨代表紫金银行首次公开发行的保荐政府机构及主承销商中信建投证券股权股份有限公司向所有参加网站路演的来宾及投资者朋友表示冷淡的欢迎和感谢的感谢!

作为国外首批香港交易所的首都北京的城市农商号,紫金银行自成立以来,一直扎根“服务三农、服务中小、服务经济社会”的消费市场整合,深耕北平本地证券市场,重点项目扶持“三农”、小微中小企业,目前为止共有131家分公司。

近年,紫金银行务实经营,自然科学发展,在资本数量、资本总质量、利润战斗能力、资产战斗力等各个方面均取得了明显的提升和变革。截至2018年6月初,紫金银行净资产、对内发放贷款及垫款净额和吸收存款数量,分别比2015年初增加86.14%、52.94%和53.87%,呈现增长的发展趋势。同时,紫金银行不良贷款率由2015年初的2.29%下降至2018年6月的1.74%。我们相信,紫金银行一定能够抓住登陆资产消费市场的较好机遇,继续做大做强。

作为本次发行的保荐政府机构和主承销商,中信建投证券将遵守股票发行香港交易所的有关明确规定,勤劳尽责地作好本次发行香港交易所保荐和停滞监督管理工作,助力紫金银行停滞身体健康发展!同时,我们也真诚希望通过本次文化交流,广大投资者能够更为深入、主观地了解紫金银行,从而更充份地认识紫金银行的融资商业价值,把握融资良机。我们将和该公司管理工作的团队一同本着操守、尊重的立场回答各位投资者朋友提出的难题,我们十分愿意把紫金银行这家优质的中小企业推荐给大家,欢迎大家踊跃提问、大力申购。

感谢各位投资者对本次紫金银行A股发行给予的关注。最终,预祝紫金银行首次公开发行A股圆满成功!对不起大家!

江苏省紫金农村商业银行股权股份有限公司

党委书记书记、常务董事、副行长汤宇女士致答谢辞

尊敬的各位来宾、各位投资者和网民朋友:

大家好!

现在的网站文化交流将要结束,感谢广大投资者的热情关注和踊跃提问,同时也感谢上证路演的中心、我国证券网为我们提供了较好的资源共享,感谢中信建投证券股权股份有限公司以及所有参与发行的中介机构所付出的辛勤劳动。通过大家的努力,本次网站路演取得了圆满成功。

现在,各位投资者好朋友从方面与我们进行了真诚深入的文化交流,并为我行将来发展提出了许多宝贵的提议,在此表示感谢的感谢!通过与大家的文化交流与沟通,我们深深地感受到将来作为的公司香港交易所的使命和法律责任。会上,我们将会把大家所提的看法和提议进行严肃研究工作,抓好实施,紫金银行全体同仁将会以极大的希望来回报大家的信赖与支持。在此,再度感谢广大投资者们的建言献策。

登陆资产消费市场,对于紫金银行而言,既是机遇,也是考验。通过借力资产消费市场,紫金银行开辟了更加辽阔的剧场,终将提高我行潜力,提升企业号召力,全面性提升综合性竞争力。同时,广大投资者的信赖,也让我们感到更为任重道远,不肯有始终责备。我们将以此次顺利登陆资产消费市场为契机,坚持高品质发展价值观,忠诚战略性,务实经营,法规治理,以更佳的营业额回馈广大投资者、回报社会上!

最终,再度感谢广大投资者及各位网民对紫金银行的支持和珍惜,祝大家融资成功、万事如意!

对不起大家!

经营篇

问:和同区域内的农商号相比,紫金银行有什么市场竞争绝对优势或者的业务绝对优势吗?

张小军:各家银行各有各的特征和绝对优势。经本行全体雇员多年希望,本行早已发展成为消费市场整合明晰、经营特点独特、营运功能灵活性、营业额增长明显的专注于地区性国际金融各个领域的近代公私合营银行,本行的整体发展可持续发展是成为最理解顾客、感受最佳、最值得信任的高效便民银行。本行市场竞争绝对优势具体表现为下述七点:(1)较好的地理位置自然环境,很深的消费市场基石;(2)强劲的“三农”、“中小微”服务战斗能力;(3)普遍的管道网络,坚实的顾客根基;(4)高效的决策者功能与贷款审批安排;(5)创新动力型的全面性可能性管理;(6)法规的该公司治理、高效的的业务的团队;(7)服装品牌体制完善,形像家喻户晓。

问:紫金银行仅次于的特征是什么?

张小军:本行位处苏州市江苏省,将要成为全省首批香港交易所的首都北京的城市农村商业银行。位处我国经济发展最具魅力的长江三角洲城市群,本行拥有较好的地理位置自然环境及很深的消费市场基石,这为本行的发展奠定扎实的根基。本行的发展可持续发展是成为最理解顾客、感受最佳、最值得信任的高效便民银行。扎根自身整合,本行培养起了强劲的“三农”、“中小微”服务战斗能力。经本行全体雇员多年希望,本行早已发展成为消费市场整合明晰、经营特点独特、营运功能灵活性、营业额增长明显的专注于地区性国际金融各个领域的近代公私合营银行,并且凭借在中小微中小企业利息及“三农”利息各个领域的成功经验,渐渐形成具有本行特点的品牌优势。

问:请介绍紫金银行的可能性控制体制。

汤宇:本行早已建立了集中、独立的可能性控制体制,在各机构的分工与协调下,从分行到支行,各项的业务中的可能性得到有效地控制。

本行监事会负责全行金融并承担最后法律责任,其职能主要包括:制定本行经营发展战略性并督导战略性实施;决定本行的可能性容忍度、金融和外部控制方针;审议批准本行合规可能性方针,听取合规金融调查报告,对本行合规金融的正确性作出评价等。监事会通过其下设的金融与关连买卖控制该委员会、审计该委员会,对本行金融及外部系统进行督导,并风险评估整体可能性。

分行与金融有关的机构主要包括:可能性管理部、信贷管理部、资本监视部、合规管理部、该公司业务部、PW国际金融部、网络国际金融部、商业贸易国际金融部、证券市场部、国际金融券商部、资本经营部、方案财务部、副行长的办公室、安全性保卫部、国际金融教育部等。

问:该公司的人民币有哪些?

李兴旺:本行人民币是指为经营目标而持有的、寿命超过一年的有形资产,包括民房及建筑、设备、机械设备、其他电子设备。本行的人民币主要为民房及建筑(包括农地所有权)。截至2018年6月30日,本行拥有的房地产共计245处,占地面积总计225,397.45平方米。

问:该公司近年的的业务市场营销状况如何?

吴飞:在营销各个方面,本行结合区域经济特征及需求,除现代的的产品交叠市场营销、产业市场营销、全员市场营销等方法外,重点项目推进综合化市场营销和差异化市场营销,大大提高本行的消费市场竞争能力。本行按照“以顾客为的中心”的准则,研究企业经营优点和营运方式,在此为基础探索顾客的投资需求、的产品需求及风控要点,具体准入国际标准、核准投资上限、确定用信方式及还款结点、设施贷后控管要点及警告退出基准,构成一个原始的贷款综合性服务计划。目前为止已可行性对商业贸易通货、休闲、批发批发等13个重点项目企业以及农民等5类一个人客群制定了贷款综合性服务计划,并设施制定明确市场营销推进计划,大力与各级中央政府、产业园区、行业协会、区域内华商开展合作伙伴,搭建较慢获客方式与管道。

发展篇

问:紫金银行的发展可持续发展是什么?

张小军:经本行全体雇员多年希望,本行早已发展成为消费市场整合明晰、经营特点独特、营运功能灵活性、营业额增长明显的专注于地区性国际金融各个领域的近代公私合营银行。本行的整体发展可持续发展是成为最理解顾客、感受最佳、最值得信任的高效便民银行。

问:该公司阶段的发展方案是什么?

张小军:本行结合省道台情况和自身经营特征,秉承发展基业,坚持扎根“服务三农、服务中小、服务经济社会”的消费市场整合,全面性提升综合性市场竞争战斗力,重点项目支持特点畜牧业、服装品牌畜牧业、生态农业、创汇畜牧业以及企业的发展,大力发挥农村金融主力部队作用。同时,本行在战略性迈进中将一直坚持支农支小整合,在PW国际金融管理工作中践行社会上法律责任,在支持地方步骤中提升服务水平,在创新发展中提升品牌价值,保持较慢、高效、务实的发展。明确包括:1.持续发展批发的业务;2.重点项目推进该公司的业务;3.希望开拓网络业务;4.大大深化券商的业务;5.探索开展证券市场的业务;6.充份挖掘商业贸易业务。

问:香港交易所的第一年,银行有什么目的吗?

张小军:香港交易所补充架构资产后,我行将提高务实经营和自我发展战斗能力,改善资产负债结构上,增强利息战斗能力,为更好的中小微中小企业和创新创业者中小企业提供制造经营亟需的经费,为深化金融体制进行改革,改进银行体制,强化干部金融战斗能力,激发证券市场魅力,服务单一经济发展更佳发展作出自己的重大贡献。

问:请介绍该公司将来薪金总体变化趋势。

汤宇:将来三年内,该公司薪金总体水准变化趋势大体为:董事局薪金发展趋势稳定不会大幅度升降薪金,雇员的业务层及骨干层按经营状况及当地企业薪金水准会进行变更,预定略有上升内部空间。

问:贵行的投资者服务方案有哪些?

吴飞:本行的投资者服务方案主要包括如下三各个方面:1.本行将设立投资者咨询电话、传真、电子邮箱,负责解答投资者、股票分析员提出的关于本行经营情况、的业务发展等各个方面的相关难题;2.本行将借助该公司该网站第一时间和不定期披露经营情况、根本性经营决策等数据,收集投资者和资产消费市场对本行的高度评价,同时对投资者关注的难题第一时间上报监事会,为本行提供决策依据;3.本行将与股票分析员保持常常紧密联系,不定期与投资者沟通,第一时间向本行董事局反馈投资者的疑问与提议,提高投资者对本行的满意度。

企业篇

问:农商号对于区域内经济发展有何作用?

汤宇:我国经济发展的总体发展是各地经济发展的联合结果,区域经济的发展离不开当地金融业的强而有力支持。作为各地金融业的最重要枢纽,农村商业银行发挥了不可替代的作用。

问:农商号的发展现况是怎样的?

汤宇:农村商业银行作为农村金融进行改革的中间体,凭借其灵活性的体制改革、高效的工作流、法规的该公司治理等绝对优势,立足农村消费市场,开拓经营,成为农村证券市场的领跑者。2013年,农村商业银行的资本数量和家数呈现爆发性增长,截至2017年初,农村银行净资产占国外金融业银行净资产的13.00%。

问:随着经济发展的发展,金融业有什么革新和动向?

汤宇:随着中华民族经济发展迈进和制造业结构调整,中华民族金融业的经营自然环境大大改变。一是汇率规模化进行改革深入,银行存贷利差停滞下降,资产充足率管控要求加强;二是国际金融脱媒加剧,特别是在表现在以网络、大数据、服务平台等近代信息系统引发的“新技术脱媒”,对银行现代支付提供者、金融机构提供者威望构成考验;三是国外金融业现代增长方法面临迈进更新。金融业将顺应经济发展变动和消费市场趋势,大力改革创新,实现向资产节约型以及无需耗用资产的中间业务迈进,改进利润结构上等。

发行篇

问:此次募集经费对该公司利润战斗能力有何负面影响?

张小军:由于从本次发行完成到的业务数量的相应扩大还需要一个步骤,因此必要造成的经济效益可能难以短期内显著体现。本次募集经费将全部用于扩充注册资本,增强本行资产战斗力以及推动本行各项的业务的较慢发展,从而提高本行的利润战斗能力。

问:募集资金运用对该公司营运研究成果有什么负面影响?

吴飞:本次发行净募集经费扣除发行开销后,将更进一步增强本行的资产战斗力和可能性抵御战斗能力,有利于该公司继续维持、身体健康的发展,推动该公司大大实施的业务创新和战略性迈进,符合该公司总体发展战略性和全体大股东的个人利益,是可行也是适当的。本行募集经费金额与经营规模、财政状况、水准和管理工作战斗能力相结合。

问:请详细介绍下本次发行的经费募集用作。

陈友新:本次发行募集经费扣除发行开销后,将全部用于扩充紫金银行注册资本,以提高银行资本充裕水准,增强综合性竞争能力。

书写搜集 倪丹

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