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上海银监局:辖内投贷联动贷款余额60.9亿,增长133%

1月25日,上海银监局党委副布告、副局长蔡莹在银监会例行发布会上介绍了上海银监局引导上海银行业供职科技企业的有关情况,一同介入本次发布会的还有上海银行行长胡友联、上海华瑞银行行长朱韬。

蔡莹介绍说,早在2015年8月上海银监局就出台了《关于上海银行业提高专业化经营和风险解决程度进一步支持科技立异的指导意见》,指导上海银行业搭建多元化的科技金融供职平台,创立“六专机制”和“新三查标准”两年夜体系。“六专机制”,即专营的组织架构体系、专业的经营解决团队、专用的风险解决制度和技术手腕、专门的解决信息系统、专项激励考核机制和专属客户的信贷标准。“新三查标准”则是在借鉴创投机构做法的基础底细上,鼓励商业银行执行具有“创投基因”的信贷标准与流程。

截至2017年末,上海辖内科技特色支行89家,较2016年末增加12家,增速为15.59%;科技金融从业人员1483人,较2016年末增加129人,增速为9.53%。目前,上海辖内共有挂牌科技支行7家,较2016年末增加1家;7家科技支行存量科技企业贷款客户数为240家,约占上海市科技企业贷款客户的4.58%;科技企业贷款余额为97.34亿元,约占上海市科技贷款余额的4.7%;不良贷款余额为1240.03万元,整体不良率为0.13%,低于全辖不良率平均程度。

2016年4月,银监会等部委印发《关于支持银行业金融机构加年夜立异力度 开展科创企业投贷联动试点的指导意见》(银监发〔2016〕14号),将上海张江国家自主立异示范区列为第一批投贷联动试点地区,辖内三家银行列为第一批投贷联动试点银行。截至2017年末,投贷联动项下贷款存量家数315家,较2016年末增加132户,增长率为72.13%;贷款余额合计60.90亿元,较2016年末增加34.77亿元,增长率为133.06%。自2016年以来,辖内相关银行业金融机构已累计为391家科创企业提供投贷联动供职,累计发放贷款139.22亿元。

2017年,上海银监局抽取了82家开展选择权投贷联动业务的科创企业进行阐发。结果表现,自开展投贷联动业务以后,企业各项经营指标与财务指标均有较年夜幅度的改进。截至2016年末,企业平均经营收入增长124.24%,原来没有产生盈利的企业中,59.46%的企业经营收入增加,且部分企业扭亏为盈。在股权融资的支持下,企业整体资产负债率由原来的53.22%降至52.07%,下降1.15个百分点,资产负债布局获得必然的优化。

2017年9月,上海银监局与上海市科委联合发布《上海银行业支持上海科创中心建设的行动方案(2017-2020年)》(以下简称《行动方案》),明确了上海银行业支持科创中心建设的成长策略。截至2017年末,上海辖内科技型企业科技金融贷款存量数为5235户,较年初增长21.66%;贷款余额2071.27亿元,较年初增长38.05%,高于同期辖内银行业各项贷款增速25.15个百分点。此中科技型中小企业贷款存量客户4680户,占比为89.40%;贷款余额为1120.83亿元,较年初增长34.23%。

上海银监局还于2016年6月推动上海市财政局与辖内商业银行成立“上海市中小微企业政策性融资保证基金”。该保证基金通过批量保证和个案保证两种形式,为上海市中小微企业,特别是科技型中小微企业的信贷提供保证,重点支持得到国家立异基金、上海市立异基金、上海市科委认定的立异型企业和小巨人企业。截至2017年末,与保证基金合作的银行已达38家,年内通过该基金完成保证贷款金额56.41亿元,是2016年全年的3.86倍。

此外,上海银监局介入订定上海市科技型中小企业和小型微型企业信贷风险抵偿体例,对于有关商业银行为符合条件的科技型中小企业和小型微型企业发放贷款所发生的,跨越必然比例的不良贷款净损失,由信贷风险抵偿财政专项资金赐与相应的风险损失抵偿。截至2017年末,辖内36家商业银行得到信贷风险抵偿试点资格,被认定的信贷风险抵偿试点贷款产品共154种,试点银行累计得到抵偿金额8598万元。截至2017年末,辖内86家次小微企业信贷绩效突出的商业银行得到信贷奖励,累计奖励资金达3.04亿元。

根据《行动方案》订定的科技信贷规划目标,预计到2020年末,上海银监局辖内科技型企业贷款余额达到2700亿元摆布,科技型贷款企业数达到8000家摆布;投贷联动贷款余额达到200亿元摆布,累计供职客户数跨越1000家。

(编辑:郑惠敏)

来源: 澎湃新闻 蒋梦莹

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